Conocer y estar familiarizado con los siguientes términos y expresiones financieras le ayudará a lograr una comunicación más eficiente con su asesor financiero.
Planificación financiera: Es un proceso en virtud del cual se proyectan y se fijan las bases de las actividades financieras, con el objetivo de minimizar el riesgo y aprovechar las oportunidades y los recursos.
Family Office (FO): Son organizaciones que se encargan de administrar las inversiones y fondos de familias de alto perfil económico con patrimonios elevados.
Oficina de Familia Única (Single Family Office, SFO): Estructura que maneja los asuntos financieros y personales de una sola familia.
Oficina de Familias Múltiples (Multi Family Office, MFO): Conceptualmente es una extensión del modelo de gestión patrimonial. Un negocio que permite a las firmas comprometerse y establecer relaciones más profundas con una cantidad menor de clientes de alto patrimonio, sobre una base de soluciones a la medida, experticia determinada y servicio eficiente.
Categorías de inversión: Grupo de valores que exhiben las mismas características, se comportan de forma similar en el mercado y están sujetos a las mismas regulaciones. Las tres principales categorías son: renta variable (acciones), renta fija (bonos) y efectivo (fondos money market).
Bonos: Instrumentos financieros de deuda utilizados por entidades privadas y publicas para financiar sus necesidades de fondos.
Acciones: Activo Financiero que representa una participación propietaria de una empresa.
Sectores: Manera de clasificar las industrias en el mercado. Por ejemplo: consumo, energía, financiero, salud, industrial, tecnológico, materiales, telecomunicaciones, etc.
Planificación sucesoria: Proceso que permite una transmisión hereditaria basada en los deseos del heredante y la protección de las necesidades de su entorno efectivo en un marco de equidad. No es un acto único, sino un proceso donde se desarrolla una serie de actividades en un espacio de tiempo en beneficio de un objetivo común.
Agregación de cuentas: Servicio que consiste en la consolidación de la información de todas las cuentas del inversionista en un solo “Estado de Situación”, donde se muestra su efectivo, depósitos en bancos, cuentas de ahorro, préstamos y demás inversiones.
