julio 2018

Glosario financiero de SweetWater Securities

Conocer y estar familiarizado con los siguientes términos y expresiones financieras le ayudará a lograr una comunicación más eficiente con su asesor financiero.

Planificación financiera: Es un proceso en virtud del cual se proyectan y se fijan las bases de las actividades financieras, con el objetivo de minimizar el riesgo y aprovechar las oportunidades y los recursos.

Family Office (FO): Son organizaciones que se encargan de administrar las inversiones y fondos de familias de alto perfil económico con patrimonios elevados.

Oficina de Familia Única (Single Family Office, SFO): Estructura que maneja los asuntos financieros y personales de una sola familia.

Oficina de Familias Múltiples (Multi Family Office, MFO): Conceptualmente es una extensión del modelo de gestión patrimonial.  Un negocio que permite a las firmas comprometerse y establecer relaciones más profundas con una cantidad menor de clientes de alto patrimonio, sobre una base de soluciones a la medida, experticia determinada y servicio eficiente.

Categorías de inversión: Grupo de valores que exhiben las mismas características, se comportan de forma similar en el mercado y están sujetos a las mismas regulaciones. Las tres principales categorías son: renta variable (acciones), renta fija (bonos) y efectivo (fondos money market).

Bonos: Instrumentos financieros de deuda utilizados por entidades privadas y publicas para financiar sus necesidades de fondos.

Acciones: Activo Financiero que representa una participación propietaria de una empresa.

Sectores: Manera de clasificar las industrias en el mercado. Por ejemplo: consumo, energía, financiero, salud, industrial, tecnológico, materiales, telecomunicaciones, etc.

Planificación sucesoria: Proceso que permite una transmisión hereditaria basada en los deseos del heredante y la protección de las necesidades de su entorno efectivo en un marco de equidad. No es un acto único, sino un proceso donde se desarrolla una serie de actividades en un espacio de tiempo en beneficio de un objetivo común.

Agregación de cuentas: Servicio que consiste en la consolidación de la información de todas las cuentas del inversionista en un solo “Estado de Situación”, donde se muestra su efectivo, depósitos en bancos, cuentas de ahorro, préstamos y demás inversiones.

Ocho reflexiones de un asesor financiero en Panamá

Ser parte del equipo gerencial liderando una empresa de asesoría financiera viene acompañado de responsabilidades y consideraciones que son indispensables para su éxito.

1-El factor crítico del éxito primordial para una empresa de asesoría financiera y servicios bursátiles es la protección de los objetivos financieros del cliente, brindando un servicio de excelencia que permitan crecer la cantidad y rentabilidad de relaciones.

2-La transparencia y la confianza son de importancia mayor. Por esta razón los expedientes de los clientes son de estricta confidencialidad, y por Ley no se pueden compartir con terceros.

3-El sistema financiero de hoy es global y las regulaciones internacionales afectan a todos los mercados, no solo al país donde se desarrollan. Es importante estar actualizados de la situación mundial, y contar con las certificaciones y estándares que el mercado requiere.

4-Para garantizar la sostenibilidad y rentabilidad de una empresa financiera se deben buscar oportunidades creadas por distintas tendencias del mercado, y estar informados de los cambios que suceden en tiempo oportuno. Esto permite trabajar con los clientes de forma constante para lograr sus objetivos.

5-Es necesario ejecutar el plan operativo y comercial eficientemente y promover el trabajo en equipo.  La empresa debe concentrarse en el cliente y trabajar arduamente para mitigar sus miedos, preocupaciones, y frustraciones.

6-La diferenciación se logra brindando un servicio de alta calidad, con capacitación continua, y educando al cliente en el manejo de sus inversiones.

7-El asesor financiero debe estar abierto a ofrecer soluciones innovadoras que complementen los productos y servicios disponibles.

8-Para continuar generando un crecimiento responsable, la empresa de servicios financieros debe invertir constantemente en los activos más importante que posee, su capital humano. Los resultados positivos que esto produzca contribuirán a ganar la confianza de sus clientes.

Miedos y frustraciones a la hora de invertir

Algunas de las preocupaciones y miedos más frecuentes de los clientes a la hora de invertir son las siguientes:

• La perdida de su dinero.
• El pobre manejo de su portafolio de inversión.
• El no alcanzar los objetivos de flujo y rentabilidad deseada.
• El pánico frente a la volatilidad de los mercados.
• La falta de protección y segregación de los dineros administrados.
• El miedo a la desorganización del portafolio.

Por otro lado, una de las mayores frustraciones y molestias de los clientes es la incapacidad de sus asesores financieros, de organizar, presentar y comunicar los reportes de movimiento y rentabilidad de la cuenta de una manera clara y fácil de entender. La falta de comunicación y entendimiento del perfil del cliente, objetivos de la cuenta y pocas reuniones de seguimiento, son también caracterizadas como frustraciones.

Para hacerle frente a estas preocupaciones y frustraciones, los asesores financieros ofrecemos soluciones centradas en proporcionar un servicio continuo de seguimiento, brindado por un equipo comercial capacitado para entender dichos miedos y molestias, basado en una ideología: entre más comunicación, ¡mejor!

La empresa que preste servicios financieros podrá satisfacer las expectativas de los clientes si cuenta con una adecuada capacitación técnica, con la cual proponga soluciones a la medida organizadas cuidadosamente para lograr una presentación clara y entendible. Esto funcionará como guía para navegar el mercado y manejar su portafolio de inversión.

El equipo comercial de SweetWater Securities se apoya en profesionales de gran experiencia, al igual que de proveedores y contrapartes de una red financiera global, que proporcionan herramientas tecnológicas para mitigar, disminuir y eliminar cualquier miedo o preocupación de sus clientes.

Dos preguntas antes de contactar a su asesor financiero

Antes de consultar los servicios de asesores financieros expertos vale que se haga dos preguntas importantes.

¿Qué tipo de inversionista es Usted?

La manera como invierte su dinero depende de una serie de factores: la edad, el objetivo de la inversión, el plazo y retorno deseado, el perfil de riesgo, la experiencia financiera (¡tanto suya como de la empresa que elija!), el patrimonio global (con activos tangibles e intangibles), la diversificación deseada para esos activos, la liquidez que posea… Estos son solo los más importantes.

Comprender el tipo de inversionista que Usted es puede ayudarle a determinar qué tipo de enfoque de inversión es el más adecuado, de manera que pueda crear un plan que refleje el nivel de vida y las metas financieras que desea.

¿Cómo elegir a un asesor financiero?

Un asesor financiero puede ayudarle a diseñar y ejecutar un plan de inversión que será monitoreado de manera continua, efectuando ajustes de rebalanceo cuando sean necesarios para cumplir con los objetivos de su plan inicial.

Un buen asesor financiero le mantendrá informado sobre la evolución de su portafolio, al estar en capacidad de proporcionarle información confiable y necesaria para la toma de decisiones que le permitirán un mayor control y organización sobre sus inversiones.  Debe ser un persona certificada, educada, honesta, dedicada, con amplio conocimiento del mercado y altos valores éticos.

Tómese un tiempo para responderse estas preguntas. Con respuestas claras, su primera reunión con su asesor financiero será una positiva que le ayude a empezar su relación financiera con el pie derecho.

Arturo Tapia

Arturo Tapia

El fundador que ha hecho historia en la industria financiera de Panamá

SweetWater Securities fue fundado en 2010 por Arturo Tapia, un destacado profesional de la industria financiera y mercado bursátil de Panamá.

Es un economista graduado en 1975 de Grinnell College, Iowa, Estados Unidos, con un MBA obtenido en 1977 de Columbia University, Nueva York. Hoy en día cuenta con más de 40 años de experiencia en los mercados de capitales y una trayectoria empresarial impecable.

Trabajó desde 1977 a 1987 en las unidades de Tesorería y Mercado de Capitales de Bank of América NT, a cargo de la unidad regional de tesorería y la recaudación de fondos para América Latina, responsable en la gestión de US$ 3.5 mil millones en activos.

Uno de sus principales logros fue el haber fundado el primer banco de inversión panameño en 1987, Wall Street Securities S.A., desempeñándose como Presidente y Director Ejecutivo hasta el 2004, año en el que fue adquirida por Banco Continental (hoy Banco General) manteniendo $160MM en activos, $30MM en patrimonio, $13MM en ingresos, y $6MM en utilidades netas. Actualmente es Presidente de Grupo Tapia compuesto por diversos negocios que impulsan la economía panameña.

Durante la década de 1990 incursionó en el campo de las finanzas corporativas, asesorando a compañías en la estructuración y emisión de valores, y posteriormente en la suscripción y distribución de dichas emisiones. En 1995 lanzó el primer fondo mutuo en Panamá dedicado a invertir en acciones y bonos de renta fija local, el Panamá Balanced Fund, seguido en 1999 del Panamá Fixed Income Fund (bonos de renta fija panameña), Blue Chip Equity Fund (acciones de alta capitalización de los Estados Unidos) y el High Yield Fund (bonos soberanos latinoamericanos).

En 1997 Tapia funda Wall Street Compañía Hipotecaria, para desarrollar el primer mercado de valores hipotecarios en Panamá, dedicados a otorgar préstamos hipotecarios residenciales para agruparlos en cartera y titularizar estas últimas mediante la emisión de valores hipotecarios. Se mantuvo al frente del crecimiento continuo de la empresa, creando un banco de licencia general y administrando más de $600 millones en activos financieros de clientes, con oficinas en Colombia, Venezuela, y Estados Unidos.

Wall Street Securities fue la primera empresa en Panamá enfocada en el desarrollo del mercado de capitales del país, educando a inversionistas y contribuyendo a crear un mercado basado en la transparencia y honestidad, plantando las primeras semillas para una continuación comprometedora.

Ahora en SweetWater Securities destacan los valores que transmite su fundador, cuya carrera y reputación proyectan confianza y seguridad a prospectos clientes. Su reputación hace posibles alianzas con proveedores que brindan apoyo estratégico a la empresa a la hora de llevar a cabo inversiones a nivel internacional. La honestidad, la perseverancia, la humildad, el trabajo en equipo y el servicio de excelencia, son esos valores que se han heredado y mantenido gracias a él.

Arturo Tapia ha consolidado otras empresas allegadas como Presidente de Grupo Tapia, un conglomerado empresarial que incluye negocios que contribuyen al desarrollo de la economía panameña. Además de SWS, Grupo Tapia incluye a iStorage Mini Depósitos, dedicada al alquiler de depósitos; SiWireless, con servicios de tecnología inalámbrica y fibra óptica a nivel nacional; y Cantera Gonzalillo (Latinoamericana de Bienes Raíces), empresa que maneja la concesión para la extracción minera no metálica de piedras que, una vez procesadas, se convierten en materia prima para productos vendidos al sector de la construcción.

La historia de SweetWater Securities Inc. está respaldada por la trayectoria del Sr. Tapia, pionero del mercado de capitales en la República de Panamá.